Dans cet article, vous découvrirez plusieurs investissements à revenu passif pour une retraite anticipée. Que vous souhaitiez prendre votre retraite à 50 ans ou que vous envisagiez de profiter d’une retraite encore plus précoce, une chose est sûre… vous devez être préparé. Bien que vous puissiez faire fortune avant la retraite, il est plus que probable que vous souhaitiez investir dans des opportunités qui génèrent un revenu passif.
Introduction
Le revenu passif désigne l’argent qui provient d’une entreprise, d’une société en commandite, d’un bien locatif ou d’une autre source dans laquelle vous choisissez d’investir, mais sans y participer activement. Contrairement au revenu actif, le revenu passif est traité un peu différemment par l’IRS, ce qui explique pourquoi tant de retraités comptent sur lui pour atteindre une retraite anticipée, et b) profiter d’un style de vie confortable tout au long de la retraite. Tout au long de ce post, vous apprendrez sept façons uniques de générer un revenu passif à partir de maintenant, et plus tard à la retraite.
Idée d’investissement de revenu passif n°1 : Investir dans l’immobilier «Buy and Hold »
Investir dans l’immobilier «buy and hold», signifie que vous allez tirer parti d’une stratégie d’investissement à long terme. Cette stratégie vous permettra d’acheter une propriété (ou plusieurs propriétés), de la louer et de gagner un revenu mensuel passif. Vous pourriez décider de vendre éventuellement les propriétés, mais le fait de conserver des espaces résidentiels ou commerciaux pendant une période plus longue permet d’obtenir un retour sur investissement beaucoup plus élevé.
Comment générer des revenus passifs avec l’achat et la détention de biens immobiliers ?
Si vous voulez générer un montant substantiel de revenus passifs via l’achat et la détention de biens immobiliers, alors envisagez de travailler avec un conseiller en investissement. En outre, il est important de noter qu’il existe plusieurs stratégies qui peuvent être mises en œuvre pour l’achat et la détention de biens immobiliers.
Travailler avec des gestionnaires immobiliers hautement qualifiés et expérimentés peut aider à identifier les opportunités d’investissement qui répondent aux critères suivants :
- Voisins en croissance et / ou établis.
- Ville et banlieue avec des marchés immobiliers forts.
- Les zones qui connaissent des taux d’emménagement élevés, ainsi qu’un marché de l’emploi solide.
Dans le cadre d’une stratégie d’investissement « buy and hold «, vous pouvez choisir de tirer parti d’un fonds locatif clé en main. Un fonds clé en main se concentrera sur l’achat et la détention de propriétés résidentielles (et occasionnellement commerciales) qui ont besoin d’être réhabilitées avant d’être louées. Ces propriétés ont généralement besoin d’améliorations mineures qui les transformeront en propriétés à flux de trésorerie élevé.
En vous concentrant sur les propriétés qui ont besoin d’un peu de travail, dans la plupart des cas, vous pouvez acheter l’actif pour un prix inférieur au prix demandé. Alternativement, vous pourriez vous concentrer sur des propriétés clés en main plus traditionnelles qui seront prêtes à emménager, avec une société de gestion immobilière en place. Le deuxième type de propriété est généralement loué en temps opportun, ce qui permettra d’économiser de l’argent à long terme, tout en fournissant un revenu passif presque immédiat.
Les autres stratégies d’achat et de détention comprennent :
- L’immobilier locatif de vacances. Investir dans une propriété de vacances qui compense certains des coûts de la propriété en apportant un revenu locatif.
- Propriété multifamiliale. Acheter une propriété de 2 – 4+ unités et la louer pour obtenir un revenu locatif.
- Immobilier collectif. Achetez une propriété de 5+ unités et créez des revenus locatifs mensuels, ainsi que d’autres revenus tels que des recettes de distributeurs automatiques ou de stationnement.
- Immobilier commercial. Achetez une propriété qui est utilisée à des fins commerciales, comme un immeuble de bureaux, un magasin de détail ou un hôtel.
Générer un revenu passif via une syndication immobilière vous demandera d’explorer vos objectifs financiers, ainsi que votre stratégie d’investissement. Tout d’abord, la plupart des syndications ne sont ouvertes qu’aux investisseurs accrédités. En tant que tel, si vous êtes intéressé par une syndication immobilière, vous devrez répondre à certaines exigences financières.
La plupart des syndications sont créées pour des projets de plus grande envergure qui cherchent à mettre en commun les ressources des investisseurs pour construire des bâtiments commerciaux, des complexes d’appartements, des centres de bien-être et d’autres opportunités de développement foncier.
Comment générer des revenus passifs avec les syndications ?
La bonne syndication immobilière offrira plusieurs avantages potentiels à ses investisseurs. Cependant, comme dans tout investissement, il existe des risques. Il est important de comprendre a) les avantages, b) les risques et c) la façon dont les risques seront atténués avant de décider d’investir dans une syndication immobilière.
Plusieurs avantages d’une syndication immobilière :
Si vous envisagez ce type d’investissement, demandez conseil à un conseiller en investissement, ou téléchargez ce manuel utile.
Idée d’investissement à revenu passif n°3 : Investir dans un fonds immobilier
Les fonds immobiliers offrent la possibilité de diversifier votre portefeuille d’investissement avec des stratégies à long terme sélectionnées.
Généralement, il existe trois types de fonds :
- Les fonds hypothécaires qui négocient des prêts hypothécaires commerciaux ou résidentiels;
- Des fonds d’actions qui exploitent, possèdent et négocient des actifs immobiliers résidentiels ou commerciaux;
Des fonds hybrides qui sont une combinaison de fonds d’actions et de fonds hypothécaires.
Les fonds investissent généralement dans une variété d’opportunités immobilières afin de trouver l’équilibre idéal entre les risques associés et les rendements prévus. La majorité des fonds généreront des revenus via les loyers des propriétés et / ou tout revenu qui est associé aux intérêts générés par les prêts hypothécaires (qui sont fournis par le fonds).
Comment générer des revenus passifs avec des fonds immobiliers ?
L’une des façons les plus simples de générer un revenu passif à partir d’un fonds immobilier, est d’investir dans un «fonds d’achat et de détention». Généralement, ces types de fonds présentent les caractéristiques et les avantages suivants :
- Ils sont considérés comme un investissement véritablement passif qui a généralement un taux de rendement prédéterminé.
- Ils ont souvent un investissement minimum de 50 000 euros, et ne permettent pas aux investisseurs d’acheter des demi-parts.
- Ils ont souvent des exigences financières pour les investisseurs immobiliers, comme : les investisseurs accrédités qui ont au moins 25 000 euros d’actifs liquides pour investir, et / ou les investisseurs sophistiqués qui ont au moins 25 000 euros d’actifs liquides pour investir ; et / ou les investisseurs IRA autogérés avec au moins 25 000 euros dans leur IRA.
Les bons fonds immobiliers se concentreront sur les propriétés dans les quartiers à la croissance et aux flux de trésorerie les plus forts. Si nécessaire, les propriétés seront rénovées pour répondre aux normes de qualité les plus élevées.
En outre, les propriétés seront gérées par des gestionnaires immobiliers locaux très expérimentés et qualifiés afin de garantir la génération d’un revenu mensuel positif. Ce type de fonds d’investissement est particulièrement intéressant pour les investisseurs immobiliers qui ne sont pas en mesure de faire des offres entièrement en espèces, mais qui souhaitent néanmoins diversifier leurs portefeuilles en investissant sur des marchés compétitifs. Pour en savoir plus sur les avantages d’investir dans le bon fonds immobilier, contactez un conseiller en investissement ou apprenez-en plus dans notre manuel d’investissement.
Idée d’investissement à revenu passif n°4 : Investir dans des actions à dividendes
Les actions à dividendes sont l’un des actifs d’investissement les plus recherchés par les nouveaux investisseurs (et les investisseurs avisés) désireux de générer un revenu passif. En fait, apprendre à créer un revenu passif avec des actions à dividendes est aussi simple que de choisir les bonnes sociétés dans lesquelles investir. Lorsque les sociétés gagnent de l’argent, elles remboursent les investisseurs sous forme de dividendes. Cet argent peut ensuite être perçu en espèces ou réinvesti pour acheter des actions supplémentaires.
Comment générer des revenus passifs avec des actions à dividendes ?
Générer un revenu passif avec des actions à dividendes nécessite une option de « paiement en espèces «. Cela signifie que lorsque votre société d’investissement gagne de l’argent, une partie des gains vous est versée par le biais de dépôts en espèces sur votre compte d’investissement / de courtage.
Puis, décidez si vous voulez une action à dividendes à haut risque, qui peut produire un dividende plus élevé, ou une action à plus faible risque qui produira un dividende en espèces plus petit. Si vous n’êtes toujours pas sûr des actions à dividendes, vous pouvez choisir des actions qui ont un «label d’aristocrate de dividendes», ce qui signifie qu’elles ont constamment offert des dividendes plus élevés au cours des 25 années précédentes.
Idée d’investissement de revenu passif n°5 : Le prêt de pair à pair
Le prêt de pair à pair (P2P) est une industrie relativement nouvelle qui offre la possibilité aux investisseurs d’ajouter un revenu passif à leurs portefeuilles d’investissement en prêtant de l’argent à des pairs (c’est-à-dire à des personnes qu’ils connaissent, ou qu’ils ne connaissent pas personnellement).
Il existe plusieurs plateformes qui simplifient le processus de prêt pour offrir une plus grande variété de possibilités de prêt aux investisseurs. Par exemple, certaines plateformes permettent aux prêteurs de prêter de l’argent à des investisseurs non accrédités. Alors que d’autres plates-formes créent l’opportunité d’un crowdfunding, dans lequel il existe des politiques spécifiques concernant qui peut et ne peut pas participer, sur la base des références financières.
Comment générer des revenus passifs avec le prêt de pair à pair ?
Générer un revenu passif avec le prêt peer-to-peer nécessitera votre propre diligence raisonnable pour générer un rendement positif. Comme beaucoup d’autres stratégies d’investissement, plus le risque est élevé, plus vous avez de chances de gagner.
Les prêts à faible risque ont généralement des taux d’intérêt plus bas, ce qui signifie que vous pouvez toujours gagner un revenu passif pendant le remboursement du prêt. D’autre part, un prêt à risque plus élevé, à des taux d’intérêt de 5 à 12 pour cent.
Si vous pouvez ajouter une garantie à un prêt peer-to-peer, et que vous êtes prêt à prendre un certain risque, vous pouvez générer un revenu passif en finançant un prêt à un particulier ou à une entreprise.
Idée d’investissement de revenu passif n°6 : Investir dans des fonds indiciels
Les fonds indiciels sont des fonds communs de placement qui sont liés à un marché spécifique. Lorsqu’il s’agit de générer un revenu passif, ces fonds offrent plusieurs avantages par rapport aux autres investissements. À savoir, les fonds indiciels sont gérés passivement, les titres sont inclus, et ont des coûts de gestion intrinsèquement plus faibles. De plus, le faible taux de rotation d’un fonds indiciel en fait souvent un choix fiscal plus efficace pour de nombreux investisseurs.
Comment générer des revenus passifs avec des fonds indiciels ?
Contrairement à d’autres actifs de placement, les fonds indiciels ne sont pas conçus pour «battre le marché». Au lieu de cela, les fonds indiciels sont gérés passivement et destinés à générer un revenu en choisissant une variété de sociétés qui équilibrent les risques en faveur de rendements positifs. En choisissant une variété d’entreprises, vous pouvez réduire le risque, augmenter la diversification et générer un revenu passif à un coût moindre.
Idée de revenu passif n°7 : Investir dans le private equity
Historiquement, le private equity (avec l’immobilier) a été l’un des actifs d’investissement les plus performants pour les stratégies à long terme. Jusqu’à l’adoption de réglementations récentes, le private equity était généralement réservé aux investisseurs fortunés. Désormais, le private equity a élargi sa portée de sorte que les investisseurs accrédités peuvent investir directement dans des sociétés privées.
Comment générer des revenus passifs avec le capital-investissement ?
Les revenus passifs proviennent des fonds de private equity lorsque le capital des investisseurs est utilisé pour acheter et simultanément ajouter de la valeur aux entreprises. Cette valeur peut être définie comme l’augmentation des ventes ou la réduction des coûts.
Lorsque l’entreprise est vendue (idéalement à un prix supérieur à celui auquel elle a été achetée), les investisseurs gagnent un revenu passif. Les sociétés et fonds de capital-investissement ont tendance à constituer des portefeuilles diversifiés afin de réduire les risques, de limiter les pertes et de générer des revenus plus élevés pour les investisseurs. En faisant preuve de diligence raisonnable et en effectuant des recherches, vous pouvez choisir une société de capital-investissement qui répond à vos objectifs d’investissement dans les revenus passifs.
Conclusion
En conclusion, les sept investissements à revenu passif ci-dessus peuvent, non seulement diversifier votre portefeuille d’investissement, mais aussi générer un revenu passif sur une base mensuelle et annuelle. Choisir les bonnes stratégies d’investissement, et les bons actifs, est plus facile avec l’aide d’une équipe d’investissement de confiance. Pour en savoir plus sur la façon dont les actifs immobiliers peuvent créer des revenus passifs, programmez une session de stratégie gratuite dès aujourd’hui.
